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新基点评:华夏永福养老理财(000121)
手机免费访问 www.cnfol.com   易天富基金研究中心

投资类型

混合型

发行日期

2013-07-18 至 2013-08-09

投资风格

中盘型

基金公司

华夏基金管理有限公司

基金类型

契约型开放式

基金经理

邓湘伟

募集规模

不少于2亿元人民币

基金托管人

中国农业银行股份有限公司

投资目标

在严格控制风险的前提下,追求稳定的绝对回报。

业绩比较基准

一年定期存款税后利率+2%

风险收益特征

本基金为混合型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票基金,高于债券基金、货币市场基金。

投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、债券(含中小企业私募债券)、货币市场工具、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种(如国债期货),基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为:基金股票投资占基金资产的比例为0-30%,债券和货币市场工具等固定收益类金融工具投资占基金资产的比例不低于70%

(数据来源:华夏基、易天富金融基金研究中心整理)

认购费率

金额M(元)

认购费率

M<50

0.6%

50万≤M<200

0.4%

200万≤M<500

0.2%

500万≤M<1000

0.1%

M≥1000 

每笔 1000 

申购费率

金额M(元)

申购费率

M<50

0.8%

50万≤M<200

0.6%

200万≤M<500

0.4%

500万≤M<1000

0.2%

M≥1000 

每笔 1000 

赎回费率

90天以内(不含90天)为0.5%,否则为0。

管理费

0.9%/年

托管费

0.2%/年

易天富金融评价:
  公司简介:华夏基金管理有限公司成立于1998年4月9日,办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座12层,注册资本:1.2亿元人民币,其中,中信证券股份有限公司、南方工业资产管理有限责任公司、山东省农村经济开发投资公司、POWER CORPORATION OF CANADA、山东海丰国际航运集团有限公司、无锡市国联发展(集团)有限公司分别占49%、11%、10%、10%、10%、10%的股权。截至2013年7月15日,华夏基金已经成功发行了58只基金产品,华夏基金公募资产管理规模为2735.94亿元,位列72家基金公司的第1名。
  



基金经理介绍:
  邓湘伟先生,香港科技大学经济学硕士。曾任海通证券研究员,中银基金研究员、基金经理助理等。2007年3月加入华夏基金管理有限公司,曾任策略分析师、固定收益部投资经理等,现任亚债中国债券指数基金基金经理(2012年8月1日起任职)、华夏双债增强债券型证券投资基金基金经理(2013年3月14日起任职)。
  
易天富金融对基经理的评价:


历史业绩评价:








产品特点:
1、追求绝对回报。
  华夏永福养老理财混合基金针对有“养老”需求的投资者,在严格控制风险的前提下,追求稳定的绝对回报。 基金以债券投资为主,注重资产的安全性,为投资者提供稳健的养老理财工具。

2、股债3:7配置。
  养老基金需要考虑资产的安全性及收益性的平衡,基金债券投资占比不低于70%。同时为了抵御通胀的侵蚀,基金设有0-30%股票仓位,适度参与股票投资,以增加基金收益。国际经验表明,30%左右的股票仓位是养老金资产管理的合适比例,我国《企业年金基金管理办法》规定股票投资比例不高于30%。按照3:7比例模拟沪深300指数以及中债总财富指数构造的组合,在过去11年间复合年平均收益率达到6.95%、累计收益率达到60%。



3、可变组合保险策略。
  本基金资产配置采用VPPI(Variable Proportion Portfolio Insurance)可变组合保险策略。将基金资产分配于固定收益类资产和风险资产,并根据数量分析、市场波动等来调整、修正二者的投资比重,从而在有效控制风险的基础上,追求绝对回报。

   综合以上分析与易天富基金营销辅助系统分析系统,我们认为对养老型投资者,可以积极认购该基金。
   

  基金网声明:基金网转载上述内容,不表明证实其描述,仅供投资者参考,并不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。
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