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银河基金:做有品格的财富管理公司

来源:中国证券报-中证网    作者:李良   2014-09-22 08:18:02
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银河基金管理有限公司总经理 尤象都

  
银河基金管理有限公司总经理 尤象都

  虽非规模以千亿计的大型基金管理公司,但凭借整体优异的业绩表现,银河基金当之无愧地摘得“2013年度金牛基金管理公司”的桂冠。
  在业绩持续优异的基础上,银河基金还力求成为一个有“品格”的财富管理公司。在银河基金总经理尤象都的眼里,财富管理公司的“品格”,既要将持有人的利益放在首位,还要有一个务实、踏实的工作态度,营造一个良好、公平、和谐的工作氛围。
  “我们希望‘品格’在自己的心中。作为一个标尺,只有自己真正有‘品格’了,别人才会认可你的‘品格’。”尤象都说。
  □本报记者 李良
  财富管理要货真价实
  对于银河基金公司而言,新的征程即将开始。
  尤象都告诉记者,银河基金2012年―2014年的战略规划已经临近执行完毕,目前公司正在研究制定新的三年规划,其中会涉及一些战略问题。他表示,新的三年规划中,公司正在结合阶段性发展目标,研究探讨具体业务推进的设想和措施,具体包括以下五方面:第一,进一步完善风险管理体系,并已着手风险管理系统化的程序研发工作;第二,完善优化激励约束机制,正在着手推进全方位的薪酬、考核激励、职级管理体系重建工作,同时推出了岗位淘汰制度;第三,产品方面将重点突破应对国际化需要和量化方面的内容,对于常规型、复制型产品将逐步收缩;第四,预算管理方面,将更多地考虑一个周期的情况,逐步推进滚动预算制度,并适当追加注册资本,增强公司业务发展的财务支撑能力和提高风险抵抗能力;第五,如何与实体经济结合,如何推进或助推混合所有制改革和内部人持股等也在考虑中。
  “银河基金最终希望能够成为货真价实的财富管理机构,但中间需要跨越两个过程,从卖基金、卖品牌到营销综合服务能力,这将是一个漫长而持久的过程,这对于银河基金,对于整个基金行业可能都一样。”尤象都说,“期间需要方方面面共同努力,包括监管成熟、市场成熟、投资人成熟、关联方成熟,也包括媒体人的成熟,但最主要的还是要业内人士经营理念上成熟。”
  尤象都认为,要成为一个真正的财富管理机构,银河基金面临诸多挑战,最突出也最紧迫的在于三个方面:国际化、混业经营和行业转型。尤象都表示,要应对这三方面的挑战,就必须解决好三个方面根本问题:首先是公司治理,这是最核心的问题,特别是对于国有企业来说,公司治理不理顺,经营管理就无从谈起;其次是风险管理,这是最基础的问题,因为基金行业是经营风险、受托管理客户资产、市场化程度很高的行业,必须一直强调风险管理的重要性和艰难性,通过完善风险管理相关制度规定、建设完整的风险管理系统、坚定执行风险管理要求,来提高企业风险管理能力;最后是人才问题,这是最关键的问题。银河基金强调人力资源经营概念,对于人力资源进行系统的筹划,基于公司发展战略目标,搭建人力资源的总体架构,结合发展阶段需要,逐步推进实现。
  据了解,银河基金的人力资源规划主要从四个纬度进行梳理:第一,为实现公司整体发展目标,按照业务分布进行职能定位,然后确立岗位配置,进行人员适配;第二,从绩效目标出发,建立完善考核指标体系和明确的目标要求,形成合理有效的激励和约束机制,优化人力资源,逐步形成核心和精英团队;第三,以培养为重心,建立良好的用人和留人机制,形成人才生成机制;第四,在尽可能搭建合理的职级序列同时,通过宽度拓展,为员工搭建发挥和积累平台。
  “我们希望配合员工自身职业发展规划需要,从多方面、多角度为员工职业发展目标提供帮助,尽可能更好地将企业发展和员工成长真正结合起来。”尤象都说。
  以人为本激发潜力
  整体业绩持续优异,是银河基金在行业内的“金字招牌”。而这种成绩的取得,源自银河基金“以人为本”的理念激发投研团队不断“挖潜”。
  尤象都向记者表示,银河基金投资业绩稳定在一个相对较好的水平,首先要归功于投研团队的艰苦努力,他们为业绩的稳定付出很多;其次,则是公司通过多年积累,在投资理念上相对成熟,形成了自己的一定风格,并逐步在投资业绩上得到体现,也反过来提升了投研团队的信心。
  在尤象都眼里,银河基金在人才选择任用方面的特色,也是业绩能够长期稳定向上的重要原因。他透露,在人才选择任用上,公司不轻易从外部招聘,讲究内部延续性,主要以自主培养为主,同时强调“适合”。“比如,有些人研究做得很好,但不一定就适合搞投资。”尤象都说,“因为我们不盲目选用基金经理,在投资人员的选择和使用上,出错的概率相对较低,也因为我们不盲目从外部找人,队伍的稳定性和业绩的稳定性都得到了相应的保障。”
  而银河基金管理层对投研团队的较少干预,以及不急功近利的考核态度,也是投研团队能够持续取得好成绩的重要基础。尤象都表示,银河基金管理层只希望做好服务工作。除了投委会和风控会等必要的决策机制和程序外,对于具体的投资过程基本是不干预的,在投资业绩相对较好时,给予充分肯定,但在投资业绩相对不好时,管理层给出的更多是关怀和鼓励,从不责备和指手画脚。
  “我们相信、信任我们的投研团队,特别是在他们处于相对低谷的时候,信任才是良方。通过各方努力,我们在投资业绩方面取得了一定的成绩,但我们知道,在资本市场很难有常胜将军。要认识到队伍稳定和投资业绩稳定提升,是一个相辅相成的关系,投资业绩的稳定和提升,是一个积累的过程,需要靠一个稳定的、高质量的团队来保障。”尤象都说,“我们已经考虑在理念上做出一些调整:未来我们会更注重长效机制的建立,来推动我们的投资管理更注重中长期的业绩保障。同时,我们也在考虑尽量通过人才培养和适当的引进,丰富我们的业务技能,逐步强化绝对收益的理念。”
  作为公司的总经理,尤象都还强调,从管理的角度看,如果公司投资业绩长期不理想或队伍波动较大,管理者首先要自省,是不是在管理上、在机制方面、在日常工作中出现了问题,而不是单纯去找投研团队的毛病。除此之外,还要认识到,内部理顺是解决问题的根本,外部“挖人”不是良方,解决不了根本问题。“有困难时共同面对,出现问题时充分信任,既把握好原则,又能‘人性化’,可能对员工凝聚力、归属感和安全感的生成是很有帮助的。”尤象都说,“如果我们管理人做好了自己应该做的,队伍的稳定性就能有较好的保障,良好的投资业绩也是可期的。”
  非公业务稳扎稳打
  在众多基金公司蜂拥于非公募业务的同时,银河基金却秉承稳扎稳打的策略,给公募业务和非公募业务做了“共同发展、各有特色、互为补充”的明确定位。
  “我不认为公募业务寸步难行,也不认为非公募业务风生水起。”尤象都向记者表示,“公募的前途仍然是光明的。从市场细分角度看,公募和非公业务有不同的客户群体,各有各的特点,所以,公募和非公不是此消彼长的对立关系,是互相补充和互为存在的关系;如果公募做得足够好,充分发挥财富管理人的职业素养和职业能力,随着相关各方的成熟,目前的绝大部分股民、各类机构者以及大量银行储户,都将是公募业务的投资人,公募未来的发展空间其实十分广阔。”
  尤象都指出,从表面上看,非公募业务这两年发展迅猛,但却存在两个非常严重的问题:第一,是风险管理的缺陷,这方面已经引起了各方的高度关注;二是业务拓展急功近利。而急功近利,首先导致了风险的潜藏,其次使这块业务一定程度上丧失了财富管理的本质,从统计上看是规模迅速扩张,但实际上水分很多。尤象都认为,基金行业的非公募业务不解决好这两个问题,不仅会伤害非公募业务本身,可能还会殃及整个行业的健康发展。所以,非公募业务目前要做的是先正视和厘清问题,再讲如何发展。
  尤象都告诉记者,银河基金的专户业务去年起步,今年有一定的起色,子公司今年上半年获批,相对起步较晚。而基于理性思考,公司希望这两块业务同样秉承“务实、责任、和谐、勤勉”的要求,要自始至终充分重视风险管理工作和强调投资人的利益保护。他表示,这两块业务发展,还是要结合银河基金的整体特点,利用好公司投研的相对优势,培育主动管理能力,同时,至少在专户上,希望能以绝对收益产品为主。
  “在这两块业务定位上,我们强调‘共同发展、各有特色、互为补充’。在未来的规划上,我们都会将风险管理作为重中之重来抓。公募方面我们更重视布局,包括人才布局、境内外市场布局、业务线布局(包括全牌照)、产品线布局等,专户和子公司更追求特色化,主动管理是我们的一条主线,同时,希望通过非公业务的发展,能在新业务尝试、客户关系建设、客户综合服务推进等方面,有一些突破。”尤象都说。

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