客服帮助 |我要推广 Apple iosAndroid手机网 移动中金 注册 忘记密码? 登录 我的中金:

06月16日基金网特邀凯石金融桑柳玉老师做客中金在线路演中心与网友进行交流,欢迎各位网友登录http://roadshow.cnfol.com/show/19437踊跃参与。

外资卖基金:买理财前先得成“贵宾”
  首批外资银行代销基金资格获批满月,包括花旗银行在内的多家外资银行都已启动国内基金代销业务。不过昨日走访了解到,和中资银行相比,各外资银行代销的基金产品种类并不多,基民想通过外资银行投资基金的门槛也相对较高。同时,由于目前只能在银行网点交易,不能通过网上申购,基本没优惠、折扣可言。

  投资门槛高

  买理财前先得成“贵宾”

  昨日,记者向本市某外资银行咨询基金申购事宜时,相关工作人员表示,“您必须开立一个银行账户,成为我行客户,然后就可以办理理财业务。如果随后您想购买我行代销的基金,起购金额是2万元。”在该工作人员的介绍中,令记者印象最深的就是“复杂”的基金认购程序。“开户成功后,我们会为您做理财风险测试,根据测试结果为您推荐和您风险承受能力相匹配的理财产品。”

  记者在另一家外资银行也遇到类似问题。该行工作人员表示,公司代销基金业务预计下月正式推出,投资者想进行基金投资,首先要成为该行的“贵宾”客户,而贵宾卡的开立起点是40万元。“普通账户也可进行基金投资,开卡起点是4万元,但要交纳账户管理费等费用,因此并不推荐。”还有外资银行表示,目前津城网点暂未开通代销国内基金业务。

  在中资银行花1000元左右成本就能买到的基金,为嘛要去外资银行买?外资银行“高门槛”代销的基金有何不同?某外资银行工作人员表示,“外资银行面对的基本是高端客户,资金量相比部分中资银行客户大得多,这类高净值客户投资更理性。在提供理财产品时,银行需要更关注基金产品是否能满足客户投资需求,而不是简单追求代销基金的数量。此外,我们的客户经理都是"一对一"服务,在客户投资需求、理财规划、产品选择方面会给出针对性建议。”

  可选种类少

  产品选择严优惠力度小

  和中资银行铺天盖地的理财产品比,外资银行代销的基金产品种类并不多,最多者也仅代销了两家基金公司旗下的7只基金产品。此外,在投资者关心的费用方面,外资银行也没有优势。据了解,由于没有网上交易渠道,投资者在网点投资的费用几乎没有优惠、折扣。

  “外资银行的基金代销一向注重风险控制,产品选择也比较严格。比如基金公司的股东背景、基金产品的业绩、基金经理投资风格之类,在产品选择前都会进行调研。”某外资银行工作人员称。

  平常心对待

  只是新添一个购买渠道

  对于“同是销售基金,中外资银行门槛高低不同”的现状,本市某基金公司分析人士指出,“就像基金第三方销售一样,外资银行代销基金只是新增了一条购买基金的渠道。投资者还应根据自己的购买需求,选择合适的销售平台和基金品种,并以平常心对待。”

  在好买基金研究部总监曾令华看来,外资银行代销基金,或与目前市场行情低迷、基金销售遇冷的现状有关。通过代销国内基金,外资银行的产品将更加多元化。不过,短期内预计仍难以撼动中资银行在基金销售渠道的独大局面。
  基金网声明:基金网转载上述内容,不表明证实其描述,仅供投资者参考,并不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。
收藏到 博采 百度】【推荐】【打印】【 】【关闭
我来说两句
---------------------------------------------------------------------------------------------
本站所有文章、数据仅供参考,使用前务请仔细阅读法律声明,风险自负
《中华人民共和国增值电信业务经营许可证》编号:闽 B2-20050010 号
《电子公告服务许可证》编号:闽通信互联网 [2008]1 号
网络视听许可证1310422号
广播电视节目制作经营许可证 编号:(闽)字第091号
证券资讯提供:福建天信投资咨询顾问有限公司 [证书:ZX0151]
Copyright © 2003-2017 福建中金在线网络股份有限公司. All Right Reserved.
X