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加拿大投资者保护基金简介 |
| www.cnfol.com 2006年04月06日 14:01 中国证券报 |
加拿大投资者保护基金(CIPF)成立于1969年，是一个非盈利性的保护投资者利益的组织。基金自成立以来资金不断增加，截至2004年底，基金总额已经达到近3亿美元。
受到基金保护的投资者是CIPF成员的客户。由于加拿大的金融市场发展较为健全，CIPF的成员不仅有证券经纪商，也包括期货经纪商。所有加拿大投资交易商联盟(Investment Dealer Association)和CIPF的赞助商蒙特利尔证券交易所的成员都是CIPF的成员，现有近300个成员。这些成员向CIPF缴纳会费，其所有客户同时获得破产保护。由于蒙特利尔证交所、加拿大证券委员会和CIPF对各个会员有严格的监管，因而破产的券商迄今为止只有17家，他们的客户已经获得了3.7亿美元来自CIPF的赔偿。
CIPF对于其成员由于破产而不能返还其客户的有价证券、现金、商品实物、远期合约、保险基金给予赔偿。CIPF对给予赔付的对象和赔付范围有严格规定：
赔付对象：(一)必须是CIPF成员的客户，在CIPF成员处拥有有价证券、商品实物或远期合同，用于商业交易；(二)必须在CIPF成员开户，符合各种法律法规的规定；客户可以是个人、公司、合伙企业、企业社团、信托基金、托管人及其他法律代表形式；(三)符合规定的海外客户也在赔偿范围。
不予赔付的对象：(一)CIPF赞助商的成员及所有的注册交易商，例如券商、共同基金交易商、有限市场交易商、期货佣金商及所有在加拿大和外国注册的海外券商；(二)与CIPF赞助商的成员有关联交易却未加披露的客户；(三)清算公司；(四)任何拥有CIPF破产成员任何一类证券达到或超过5%的客户，或者是该成员的贷款人；(五)破产成员的普通合伙人或董事；(六)破产成员的有限合伙人，拥有净资产或净利润达到或超过5%的；(七)对破产成员能够通过管理政策施加控制性影响的；(八)导致成员破产或对其破产有实质性影响的；(九)在破产成员处没有相关交易、不是其客户的；(十)监管委员会不认可的成员的海外客户，包括那些在加拿大没有业务的海外交易商(加拿大证券管理机构允许的交易商除外)。
CIPF不予赔偿的损失：(一)损失不是因为CIPF成员的破产造成的，例如证券市场价格的波动或投资者的投资不当等造成的损失；(二)对CIPF成员提供的融资性借贷或融资性购买/赎回交易造成的损失；(三)在180天内未向CIPF或破产成员管理人提出的损失；(四)破产成员实际并不持有的证券或保险基金，如直接以客户名义在公共基金进行登记的，因而在破产成员处没有相关记录的。
赔偿范围的限制：(一)最大赔偿额：CIPF对普通客户账户和所有独立账户(如退休计划基金等)总和的赔偿上限为一百万美元。(二)对客户损失的判定：1、损失判定依据的时间为CIPF成员的破产日，从第二天CIPF开始接受客户的赔付申请；2、账户损失的最大赔付额是依据CIPF成员破产后仍剩余的该客户的有价证券数量，加上该成员破产资产清算按比例补偿给该客户金额，减去该客户在该成员处拥有的所有账户总额；3、CIPF给予赔偿是以“损失判定日”当天价值计算，之后的市场价格波动不予考虑。如果有价证券无法交付，则以同等价值的现金赔偿；4、CIPF的赔偿将因该客户从其他渠道获得补偿而相应减少。(中国证券投资者保护基金公司供稿) |
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